[阅读财务报告] 2025年上半年的银行合规性观点：强烈的监管趋势

2025年7月18日10:21:08 2025年初，州财政监督管理局举行了2025年监管会议。会议在2025年强调，以有序有效的方式预防风险，加强监督，并坚定地保持了预防系统的财务风险和促进高质量金融发展的最终结果。同时，关键领域的经济风险必须有效防止和解决。在质量和监督效率方面，我们需要加快促进关键法律和修正案的促进。标准化法律的监督和应用，不断提高监督能力，加强风险监测和早期警告，并实施差异化的监督。在稳定的持续财务监督的背景下，许多银行在2025年上半年获得了超过100万的巨额罚款。内部夏威夷fance面包融资stigators stigators，并解决了一些主要罚款。在第一个h中2025年的ALF，银行贷款继续增加，违反信贷业务的行为仍然是“最激烈的成功领域”，政策银行，联合和小股票银行以及中等规模的中型商业银行实施了重大制裁。此外，金融法规的持续改善导致了中国受欢迎的银行和货币州管理的监督和制裁的增加，亨格芬银行增加了数十亿罚款。今年晚些时候，由于有很多规定，将会有更多的监督。信贷业务仍然很强大，近年来经常罚款，几项银行资产措施通常显示出明显的增长趋势，这主要是由于信贷业务的持续增长。贷款排放的增加有效地促进了资产措施的增长，但是在迅速的业务发展之后，违规行为却更频繁。在2025年上半年，中国的出口G州政府对某些贷款和政策业务的金融监管罚款1,810万元。图1：屏幕截图捕获国家出口运输银行于2月12日在中国商人银行有限公司（China Merchant Bank Co.，Ltd）施加的惩罚。Jinan分支机构被Chandon管理局监督和金融管理部门监管部门罚款290万元人民币，而非法收入为11,580 Yuan。主要的非法和不规则行为包括“在商业接受发票中非法折扣贷款的非法行为贷款的份额无法满足。”沟渠部门，例如农村商业和私人银行，也在2025年1月2日不断加强。贷款风险分类。同时，警告了11名相关业务领导者，其中一些罚款在50,000至70,000元之间。图2：2月8日，上海Huarui Bank Co.，Ltd。俘获了佛山（Foshan）农村商业银行的罚款，并被上海金融监管机构罚款并没收了几项违法行为。其中，非法贷款和不规则贷款包括向相关零件发行信贷贷款，不准确的贷款分类，由于法规而引起的小小的恶化条款，严重违反了审慎的商业规则，贷款下的账单率以及非法发出太空停车贷款。法律和法规正在不断改善，制裁正在增加。外汇国中央银行和外汇国政府主要关注统计和银行数据报告，客户管理，注册和法律洗钱。 2025年1月1日，新修改的洗钱法正式实施。我们进一步改善了洗钱的定义，同时增加了监督，管理和洗钱罚款。 2025年1月27日，亨格冯银行有限公司（Hengfeng Bank Co.，Ltd.图3：2025年1月17日，北京农村商业银行有限公司的制裁屏幕截图被中国北京银行的北京分支机构警告，从事10项非法活动，包括提供物质事实的虚假或隐藏的数据，无法为客户提供违反客户的客户的管理和违反客户的客户的管理法规。带和假名帐户。 “没收了非法利润，总共指控9,02.697.8亿元人民币。活动，包括违反客户管理违规行为，违反客户违反客户身份的行为。收据交换。收据和费用的交换和经济汇款的收入和经济额的释放以及在2025年的上半年进行了重大的释放。法规。6月1日，“董事的资格管理和银行金融机构的高层管理人员”正式实施，建立了更严格的访问权限和新法规的规定。DMinistration发布了“商业银行市场风险管理的规定”，该法规阐明了市场风险的定义，这是一个更好的市场风险治理结构性更好的市场风险管理要求。新法规要求银行在整个过程中管理市场风险，并改善风险识别要求，测量，监视，管理和报告。我正在寻找。改善内部模型，模型管理和压力测试要求的定义，并与当前的市场风险测量框架和管理实践保持一致。许多法规将在2025年下半年实施一个又一个又一个法规。诸如客户资格审查和资本流的监视之类的链接。 11月1日生效的“银行卡薪酬机构管理法规”的重点是付款和清算区。该措施阐明了机构机构的门槛，并要求注册资本至少为10亿元人民币。从风险管理的角度来看，应考虑成员机构的规模，业务发展和组织结构以建立相应的风险管理系统。先前法规的颁布进一步规定了银行业务并防止财务风险。 [阅读财务报告]是一专栏，该专栏将引用新华社财务和Bret Finance创建的主要内容的公司的财务报告。新华社是由新华社建立的国家金融信息平台。 HISCONTENT涵盖了Stoc的全球市场K市场，货币和债券，并提供享有声望的专业人士和完整的财务信息服务。履行责任：本文仅是为了共享信息，并且不构成对任何人的投资建议。版权声明：这项工作的版权属于Pan Finance。在未经批准的情况下重印，提取或使用此工作无法以任何其他方式复制，提取或使用。